Siemens und Etoro arbeiten nun zusammen

eToro ist kein empfohlener Forex Broker. Während eToro einige interessante Funktionen aufweist, hat das Serviceangebot auch Probleme, die zu beachten sind, insbesondere:

  • CySEC hat gegen eToro rechtliche Schritte eingeleitet, um Schwachstellen in den geltenden Gesetzen zu beheben
  • eToro-Handelsspannen sind nicht wettbewerbsfähig

Bitte lesen Sie weiter unten für weitere Details. Im Gegensatz zu den meisten anderen Forex-Bewertungsseiten erhält Forex Scam Alerts keine finanzielle Entschädigung von eToro.

Eröffnen Sie kein eToro-Konto, bevor Sie den kritischen Fehler von eToro gelesen haben.

Kurzer Hintergrund:

eToro ist ein Online-Forex-Broker mit Hauptsitzen in Limassol, Zypern und London, Großbritannien. Die Marke eToro umfasst die folgenden Unternehmen:

  • eToro (Europe) Ltd hat seinen Sitz in Zypern und wird von CySEC, der Cyprus Securities and Exchange Commission, reguliert
  • eToro (UK) Ltd hat seinen Sitz in London (UK) und wird von der Financial Conduct Authority (FCA) reguliert.

Diese Forex-Broker-Bewertung ist eine Erfahrungen bei Etoro nur für eToro (Europe) Ltd, da der Handel mit eToro (UK) Ltd nur für Kunden verfügbar ist, die beide britische Staatsbürger sind und Einzahlungen von über 20.000 USD haben.

eToro wurde 2006 als RetailFX in Tel Aviv gegründet. Die Gründer starteten später als eToro im Jahr 2010 zusammen mit den Funktionen für den Kopierhandel. eToro ermöglicht den Handel mit einer Vielzahl von CFDs, einschließlich Forex, Aktien, Indizes, Rohstoffen und Kryptowährungen.

❌Zusammenfassung des regulatorischen Status:

eToro unter eToro (Europe) Ltd wird von CySEC unter Lizenz  Nr. 109/10 reguliert . CySEC ist keine so angesehene Regulierungsbehörde wie die FCA. In den letzten Jahren haben sie jedoch ihre Überwachungs- und Durchsetzungsbemühungen verstärkt, so dass viele Unternehmen in Zypern von CySEC mit Bußgeldern belegt wurden, darunter auch eToro. CySEC veröffentlicht in der Regel nicht viele Details zu seinen aufsichtsrechtlichen Maßnahmen gegen Forex-Broker. Daher ist es oft schwierig, die Schwere der aufsichtsrechtlichen Verstöße zu beurteilen. eToro unter eToro (UK) Ltd wird von der britischen FCA unter der Lizenz FRN 583263 reguliert. Die FCA ist eine starke und seriöse Forex-Regulierungsbehörde.

Warnung: CySEC hat gegen eToro rechtliche Schritte eingeleitet. Lesen Sie weiter, um mehr zu erfahren.Am 12. Februar 2013 gab CySEC bekannt, dass es einen Vergleich für eToro (Europe) Ltd zur Zahlung von 50.000 € wegen Mängeln bei der Anwendung der Gesetze, nach denen eToro arbeiten muss, geschlossen hat. Die spezifischen Artikel des betreffenden Gesetzes sind die Abschnitte 18 und 36. Die Anforderungen nach diesen Abschnitten des Gesetzes sind weitreichend, und CySEC hat leider keine Einzelheiten zur genauen Betroffenheit von eToro angegeben. CySEC hat bestätigt, dass eToro die Problembereiche inzwischen behoben hat. Wir wissen nur zu gut, dass es ein Problem gab, sind unsicher, wie ernst es war und ob es ein bewusster Versuch von eToro war, Kunden zu ihrem eigenen Vorteil Schaden zuzufügen. Wir raten zu äußerster Vorsicht, wenn Sie über eToro nachdenken, und erinnern potenzielle Kunden daran, dass es viele Forex-Broker gibt, die eine stärkere aufsichtsrechtliche Grundlage haben.

⚠️Gegenparteirisiko:

Mit eToro ist ein erhebliches Gegenparteirisiko verbunden, und es stehen auch einige Maßnahmen zur Minderung dieses Risikos zur Verfügung. eToro ist die Gegenpartei für alle Geschäfte von Privatkunden. Dies bedeutet, dass bei einem Konkurs von eToro Ihr Konto einem Risiko ausgesetzt ist und Sie möglicherweise einen Teil oder den gesamten Kontostand verlieren.

EToro ist jedoch Mitglied des  Investor Compensation Fund für Kunden von zyprischen Wertpapierfirmen (der „Fonds“) . Kurz gesagt, dies ist ein Fonds, der Kunden eines Forex-Brokers entschädigen soll, wenn dieser Forex-Broker seinen finanziellen Verpflichtungen gegenüber seinen Kunden nicht nachkommen kann. Ein typisches Beispiel wäre, wenn der Forex-Broker bankrott geht, können die Kunden ihre Kontoguthaben über den Fonds wiedererlangen. Es ist wichtig zu beachten, dass die maximale Auszahlung des Fonds 20.000 EUR pro Kunde beträgt.

Während der SNB-Krise im Januar 2015 hat eToro den Handel mit Schweizer Franken-Paaren für einige Stunden ausgesetzt. Nach dieser Zeit meldeten sie jedoch, dass ihre Systeme voll funktionsfähig und „Business as usual“ waren. Andere Forex Broker hatten ernsthafte finanzielle Schwierigkeiten und andere gingen bankrott. Dies sollte potenziellen Kunden von eToro ein gewisses Maß an Komfort bieten, wenn in Zukunft eine ähnliche Situation eintritt.

⚠️Maklertyp:

eToro nutzt das Market Maker-Geschäftsmodell. Dies bedeutet, dass sie die Gegenpartei für Ihre Trades sind. Auf ihrer Website wird empfohlen, Straight Through Processing (STP) und keine manuellen Eingriffe zu verwenden, was darauf hindeutet, dass kein Interessenkonflikt besteht („NO CONFLICT-Ökosystem“). Ihre Vertragsbedingungen erzählen jedoch eine andere Geschichte. Die Geschäftsbedingungen machen deutlich, dass eToro nicht das zugrunde liegende Wertpapier erwerben muss, mit dem Sie handeln. Dies bedeutet, dass Sie einen Trade mit ihnen eröffnen können und ihnen kein Wertpapier zum Ausgleich ihres Risikos zugrunde liegt. Unter diesen Umständen verdienen sie Geld, wenn Sie Geld verlieren. In den Geschäftsbedingungen wird auch ausdrücklich darauf hingewiesen, dass das Market Maker-Modell möglicherweise mit Interessenkonflikten behaftet ist.

Letztendlich ähnelt das Market-Maker-Modell von eToro möglicherweise anderen Forex-Brokern, es bestehen jedoch weiterhin Bedenken hinsichtlich der Angaben in den Vertragsbedingungen sowie des rechtlichen Rahmens von CySEC, um Schutz zu bieten. Wenn eToro noch in den USA tätig wäre, wäre dieses Geschäftsmodell aufgrund des sehr starken regulatorischen Umfelds in diesem Land kein Problem. Wenn eToro dieses Modell in Australien betreiben würde, wäre dies auch weniger besorgniserregend, da die australischen Vorschriften strengere Offenlegungspflichten vorsehen. Das Angebot von eToro außerhalb Zyperns unterliegt jedoch keiner so strengen Regulierung, weshalb wir weniger Vertrauen in dieses Angebot haben.

EToro verfügt jedoch über ein Beschwerdeverfahren. Darüber hinaus umfasst das Beschwerdeverfahren die Möglichkeit, Beschwerden an den  Financial Ombudsman Service (FOS) weiterzuleiten. Hierbei handelt es sich um eine unabhängige Einrichtung, die Beschwerden zwischen Finanzinstituten und ihren Kunden vermitteln soll. Kunden mit einer Beschwerde müssen zuerst versuchen, eine Beschwerde mit eToro zu lösen, und dann zum FOS eskalieren, wenn sie nicht zufrieden sind.

Warnung zum  Kopierhandel : eToro bietet eine Kopierhandelsfunktion, mit der Sie Ihr Konto so einrichten können, dass dieselben Trades platziert werden, die von einem anderen Trader ausgeführt wurden. Die Idee ist, dass Sie, wenn es einen sehr erfolgreichen Trader gibt, dessen Trades kopieren und eine ähnliche Performance erzielen können. Potenzielle Kunden von eToro müssen einige der Einschränkungen dieser Funktion kennen:

  • Die bisherige Wertentwicklung eines Händlers spiegelt nicht unbedingt die zukünftige Wertentwicklung dieses Händlers wider. Ein Trader scheint eine gute Leistung zu erbringen, aber dieser Trader kann einfach Glück haben und sein Glück kann zur Neige gehen. eToro macht dies in seinen Allgemeinen Geschäftsbedingungen sehr deutlich.
  • Händler, die kopiert werden, erhalten zusätzliches Geld für das Kopieren, basierend auf dem Volumen der Trades, die ihn kopieren. Einige Händler sehen darin eine bessere Einnahmequelle als in ihren eigenen Handelsgewinnen. Dies veranlasst einige Händler, kleine Konten zu eröffnen und große Risiken einzugehen. Wenn sie gut abschneiden und Glück haben, verdienen sie viel Geld mit den Handeln anderer. Wenn ihr Glück zu Ende geht, verlieren sie möglicherweise den geringen Geldbetrag auf ihrem eigenen Handelskonto, behalten jedoch das gesamte Einkommen, das sie mit ihren Nachfolgern beim Kopierhandel erzielt haben. Dies kann für sie sehr lukrativ sein, was sie dazu veranlasst, weiterhin große Risiken einzugehen.
  • Es gibt eine Verzögerung zwischen dem Zeitpunkt, zu dem ein Trader einen Trade ausführt, und dem Zeitpunkt, zu dem die Copy-Trader ihre Trades platziert haben. Diese Verzögerung führt normalerweise dazu, dass die Händler, die die Kopie erstellen, schlechtere Preise und eine schlechtere Leistung erzielen als die Händler, die kopiert werden. eToro macht dies in seinen Allgemeinen Geschäftsbedingungen sehr deutlich
  • Die Risikotoleranz eines Händlers, der kopiert wird, kann sich von dem Risiko des Händlers unterscheiden, der das Kopieren durchführt. Dies ist häufig der Fall, weil ein kopierter Händler möglicherweise nur ein geringes Risiko eingeht und nicht mittelfristig hohe Drawdowns auf seinem Konto tätigt. Der Händler, der das Kopieren durchführt, hat jedoch möglicherweise eine viel geringere Risikotoleranz und hört auf, einem Händler zu folgen, sobald der Drawdown am größten ist. Händler, die das Kopieren durchführen, haben in der Regel eine geringere Risikotoleranz als die von ihnen kopierten Personen, da sie nicht die Kontrolle über den Handel haben und häufig schnell das Vertrauen verlieren.
  • Aus all diesen Gründen gibt es ein Phänomen, bei dem ein Trader Trader 1 kopiert, dann aber während der unvermeidlichen Drawdowns unglücklich ist und dann zum kopierenden Trader 2 wechselt, der schließlich auf seinen eigenen Drawdown stößt, und so weiter. Wenn der Händler, der das Kopieren durchführt, keine hohe Toleranz für die Inanspruchnahme von Konten hat, kann er sein Konto schnell erschöpfen, indem er immer zum schlechteren Zeitpunkt „die Pferde wechselt“.

Aus diesen Gründen unterstützt Forex Scam Alerts im Allgemeinen den Handel mit Kopien nicht. Wenn Sie nicht wissen, was Sie tun, um Ihr eigenes Geld zu verdienen, sollten Sie sich vom Handel fernhalten. Es ist unwahrscheinlich, dass der Handel mit Kopien die Leistung erzielt, die Sie erwarten.

❌Aufstriche:

Die von eToro angebotenen Spreads sind im Vergleich zu anderen großen, seriösen Forex-Brokern nicht wettbewerbsfähig. Beispiele für typische Spreads sind:

Wettbewerbsfähige All-Inclusive-Spreads für EUR / USD wären 1,5 Pips oder weniger. Wettbewerbsfähige Transaktionskosten für Spreads + Provisionen würden 1,0 Pips oder weniger entsprechen. Die Unwettbewerbsfähigkeit von eToro-Spreads hat möglicherweise keinen großen Einfluss auf Händler, die Trades tagelang offen halten. Die breiten eToro-Spreads werden sich jedoch erheblich negativ auf Händler auswirken, die ihre Geschäfte für kurze Zeit offen halten oder ein hohes Handelsvolumen aufweisen.

Konten und Finanzierung:

Kunden von eToro können ihre Konten auf verschiedene Arten aufladen:

  • Banküberweisung
  • Kreditkarte
  • PayPal, Skrill, NETELLER, WebMoney, Yandex

eToro erhebt eine Reihe von Gebühren, von denen einige im Vergleich zu anderen Forex-Brokern ungewöhnlich sind:

  • Auszahlungsgebühren von 5 bis 25 US-Dollar, abhängig von der Höhe des auszuzahlenden Betrags. Für jede Auszahlung von mehr als 500 US-Dollar wird eine Gebühr von maximal 25 US-Dollar erhoben. Es ist nicht klar, ob die Auszahlungsgebühr die gesamten Gebühren des Kunden abdeckt oder ob zusätzliche Gebühren von PayPal, Skrill, NETELLER, WebMoney, Yandex oder Wire anfallen.
  • Währungsumrechnungsgebühren von 50 – 250 Pips.
  • Inaktivitätsgebühren von 5 USD pro Monat für inaktive Konten

Benutzeroberfläche:

eToro bietet eine begrenzte Auswahl an Handelsplattformen. Es kommt auf die Web-Handelsplattform an, auf die über jeden gängigen Webbrowser zugegriffen werden kann, und auf eine mobile Handelsplattform. Es scheint keine Option für den Handel mit Robotern oder anderen algorithmischen Handelsmethoden zu geben. Die Hauptoberfläche für den Web-Handel ist jedoch sehr gut gestaltet. Es ist sauber, einfach und modern. Anfänger können die Benutzeroberfläche leicht erlernen. Auch wenn die Benutzeroberfläche einfach ist, ist die grafische Darstellung mit einer Vielzahl von Studien und Indikatoren, die zu Analysezwecken zu einer Grafik hinzugefügt werden können, immer noch recht leistungsfähig. Ein Beispiel für die Schnittstelle ist unten dargestellt:

Der Handel mit Kopien erfolgt über dieselbe Web-Handelsoberfläche. Es ist einfach zu bedienen und zu navigieren. Wie oben erwähnt, ist jedoch Vorsicht geboten, wenn der Handel mit Kopien in Betracht gezogen wird, da die Handelsleistung möglicherweise nicht den Erwartungen entspricht.